Pourquoi faire appel à un CGPI?
Les compétences patrimoniales au service des clients
Notre expérience nous conduit tous les jours à constater qu'au fil des années, les clients ont construit leur patrimoine au gré des opportunités de placements et d'investissements proposés par les établissements bancaires et les compagnies d'assurances.
Parfois, ces placements ont été réalisés pour bénéficier d'avantages fiscaux voire profiter d'un rendement attractif, ou mieux encore, répondre aux sirènes de la performance absolue... mais au fil du temps, l'ensemble de ces placements n'a fait l'objet d'aucune actualisation patrimoniale.
Par voie de conséquence, les patrimoines sont gérés trop souvent de manière aléatoire, rarement sécurisés et surtout ne sont plus en adéquation avec les souhaits et les objectifs des clients.
Il est important de savoir faire évoluer la structure de son patrimoine en fonction des évolutions et des changements que nous traversons tous dans notre vie professionnelle et/ou personnelle, tout en restant au fait des lois et des différentes solutions patrimoniales.
Le CGPI se démarque des vendeurs traditionnels, en ce sens qu'il dispose de compétences multiples. Il intervient à ce titre dans les domaines fiscaux, juridiques, sociaux et financiers du Patrimoine de son client. Il est donc amené dans le cadre de son activité à exercer soit :
- Un rôle de conseil (analyse de la situation puis préconisations)
- Mettre en oeuvre les solutions convenues avec son Client (placements financiers, assurance, immobilier, retraite, prévoyance)
Organisation et Méthodes
- Proximité
- Disponibilité
- Bilan patrimonial
- Indépendance
L'Indépendance du CGP, gage d'une relation saine avec le Client
Notre cabinet est totalement indépendant et libre dans les choix qu'il opére sur les placements et les établissements avec lesquels il souhaite travailler.
Notre objectif premier est la satisfaction de nos clients et c'est dans cet esprit que nous réalisons notre séléction. Notre choix s'opère entre une quarantaine d'établissements de renom, plus de 80 contrats différents et plus de 2.500 Fonds Communs de Placement (FCP) à ce jour.
Cette Indépendance est la garantie pour nos clients de toujours bénéficier des solutions les mieux adaptées à leur situation ainsi qu'à leur profil d'investisseur, et à la durée prévue de leurs placements.
Interprofessionnalité
Un conseil en Gestion de Patrimoine est en quelque sorte le médecin généraliste du patrimoine qui s'entoure de professionnels spécialisés (Notaire, Expert Comptable, Avocat, Fiscaliste) lors de montages complexes (ingénierie patrimoniale) ou lorsque la situation de ses clients l'impose.
C'est pour vous la garantie de bénéficier des conseils les plus pertinents en rapport avec vos attentes spécifiques.
Exemple
- Lorsque nous détectons une incohérence entre le régime matrimonial et les souhaits d'un client, nous lui préconisons de consulter un notaire pour recueillir son opinion et apporter les éventuelles modifications à sa situation.
- Nous adoptons la même démarche avec les experts comptables lorsque notre client est un chef d'entreprise ou une profession libérale et qu'il pourrait bénéficier d'avantages supplémentaires en modifiant son statut social.
Grâce aux relations entretenues entre notre cabinet et les autres professionnels de la Gestion de Patrimoine nous agissons toujours dans votre intérêt en tant que client, afin de vous éviter des déconvenues dans le futur.
Réglementation
Nous exerçons sous des statuts réglementés :
- Conseiller en investissement financier
- Société de courtage en assurance inscrite à l'ORIAS
- Démarchage bancaire et financier
- Adhérent à la chambre des indépendants du patrimoine